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穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化

宏觀審慎管理局

??近年來，中國人民銀行按照黨中央、國務(wù)院部署，遵循“尊重市場順應(yīng)需求、循序漸進風(fēng)險可控”原則，以服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局、促進貿(mào)易投資便利化為導(dǎo)向，堅持市場驅(qū)動、互利共贏，統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，不斷完善人民幣跨境使用制度安排和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推進金融市場雙向開放,為境內(nèi)外主體持有、使用人民幣營造更加良好的政策環(huán)境。人民幣的跨境支付、投融資、儲備等國際貨幣功能穩(wěn)步增強。

??一、跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟能力進一步增強，人民幣國際使用取得積極進展

??一是完善人民幣國際使用政策支持體系，跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟能力不斷提升。近年來，經(jīng)營主體在跨境貿(mào)易投資中使用人民幣的需求不斷增長。中國人民銀行聚焦貿(mào)易投資便利化，先后出臺穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資、新型離岸貿(mào)易、外貿(mào)新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)、境外貸款及本外幣一體化資金池試點等跨境人民幣支持政策。指導(dǎo)商業(yè)銀行簡化業(yè)務(wù)辦理流程、提供優(yōu)質(zhì)跨境人民幣金融服務(wù)。2023年1-9月，我國銀行代客人民幣跨境收付金額為39萬億元，同比增長23%，其中貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額占同期貨物貿(mào)易本外幣跨境收付金額的比重為24.4%，同比上升6.9個百分點，為近年來最高水平。

??二是深化金融市場高水平對外開放，人民幣投融資功能逐步增強。滬深港通、基金互認、債券通、滬倫通、跨境理財通等互聯(lián)互通渠道相繼開通并優(yōu)化，合格投資者管理政策框架不斷完善，境外主體發(fā)行熊貓債更加便利，我國股票、債券先后被納入主要國際指數(shù)，人民幣投融資環(huán)境持續(xù)改善。2023年9月末，境外機構(gòu)持有境內(nèi)股票、債券等人民幣金融資產(chǎn)規(guī)模合計9.3萬億元。2023年9月，人民幣在全球貿(mào)易融資中的占比為5.8%，排名升至第二位。

??三是順應(yīng)國際儲備資產(chǎn)多元化需求，人民幣儲備貨幣功能提升。目前已有80多個境外央行或貨幣當局將人民幣納入外匯儲備。根據(jù)國際貨幣基金組織（IMF）數(shù)據(jù)，截至2023年二季度末，人民幣儲備規(guī)模占比為2.45%，較2016年人民幣剛加入SDR時提升1.38個百分點。2022年5月，IMF將人民幣在SDR中的權(quán)重由10.92%上調(diào)至12.28%，排名第三。

??四是支持離岸人民幣市場健康發(fā)展，離岸人民幣交易更加活躍。2022年7月，中國人民銀行與香港金管局將貨幣互換協(xié)議升級為常備互換安排并擴大互換規(guī)模，為離岸市場提供更加穩(wěn)定的流動性支持。離岸人民幣產(chǎn)品及機制創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)。境內(nèi)企業(yè)境外發(fā)行股票可以使用人民幣分紅派息，“港幣-人民幣雙柜臺模式”、內(nèi)地與香港利率互換市場互聯(lián)互通合作業(yè)務(wù)相繼啟動。人民幣外匯交易更趨活躍，2022年國際清算銀行（BIS）調(diào)查顯示，近三年來人民幣外匯交易在全球市場的份額由4.3%增長至7%，排名由第八位上升至第五位，成為上升速度最快的貨幣。

??五是夯實人民幣國際化基礎(chǔ)設(shè)施，人民幣全球清算服務(wù)網(wǎng)絡(luò)更加高效、便捷。目前已在29個國家和地區(qū)授權(quán)31家人民幣清算行，覆蓋全球主要國際金融中心。人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）服務(wù)區(qū)域擴大、服務(wù)水平提升。截至2023年9月末，CIPS共有直接參與者102家，間接參與者1377家，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全球182個國家和地區(qū)的4344家法人銀行機構(gòu)。 

??六是積極推進本幣互換和本幣結(jié)算，雙邊貨幣合作更加深化。目前，中國人民銀行與境外中央銀行或貨幣當局簽署的有效雙邊本幣互換協(xié)議共29份，在便利雙邊貿(mào)易投資、維護地區(qū)金融穩(wěn)定等方面發(fā)揮了積極作用。中印尼本幣結(jié)算合作框架（LCS）正式啟動,傳遞出央行間加強合作、推動本幣使用的積極信號。人民幣在周邊、“一帶一路”共建國家和地區(qū)使用較快增長。2023年1-9月，我國與周邊、“一帶一路”共建國家和地區(qū)貨物貿(mào)易項下跨境人民幣結(jié)算量同比增速分別達56%和66%。

??在推動跨境人民幣業(yè)務(wù)便利化的同時，中國人民銀行注重統(tǒng)籌市場發(fā)展和風(fēng)險防范。加強事中、事后管理，建立健全跨境資金流動監(jiān)測、分析、預(yù)警體系。壓實銀行防范跨境資金流動風(fēng)險第一線的職責(zé)，注重完善銀行自律機制建設(shè)，提升金融機構(gòu)的合規(guī)意識和合規(guī)能力。近年來跨境資本流動和外匯市場“宏觀審慎管理+微觀審慎監(jiān)管”框架逐步完善，跨境資金流動宏觀審慎管理工具箱不斷豐富，有效防范了跨境資金流動風(fēng)險。

??二、順勢而為，統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化

??中央金融工作會議作出穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化的重要部署。當前國際貨幣體系多元化步伐加快，經(jīng)營主體對人民幣使用的內(nèi)生需求增加，同時國際環(huán)境亦復(fù)雜多變。人民幣國際化要順勢而為，繼續(xù)堅持市場驅(qū)動、互利共贏的原則，更加注重提高質(zhì)量和水平，聚焦貿(mào)易投資便利化，不斷優(yōu)化人民幣跨境投融資、交易結(jié)算等基礎(chǔ)性制度安排，增強跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟和推動高質(zhì)量發(fā)展的能力，為經(jīng)濟主體提供多元化的幣種選擇，扎實推進人民幣國際使用。同時，堅持穩(wěn)中求進，不斷提升監(jiān)管能力和開放條件下的風(fēng)險防范水平，筑牢“防波堤”，保障人民幣國際化在守住安全底線的前提下穩(wěn)步推進。

??一是便利經(jīng)營主體在對外貿(mào)易投資中更多使用人民幣。繼續(xù)做好制度設(shè)計、政策支持和市場培育，加強本外幣協(xié)同，完善人民幣跨境使用基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，使人民幣能用、好用。有序推進本外幣一體化資金池試點。圍繞自由貿(mào)易試驗區(qū)（自由貿(mào)易港）、粵港澳大灣區(qū)及上海國際金融中心建設(shè)，推動人民幣跨境投融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新，優(yōu)化粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”試點規(guī)則，建成海南自貿(mào)港、橫琴合作區(qū)資金“電子圍網(wǎng)”。

??二是穩(wěn)妥有序推進金融市場全面制度型開放。進一步提高我國金融市場開放和準入程度，提高人民幣金融資產(chǎn)的流動性，豐富風(fēng)險對沖工具，提高外匯交易操作便利性，更好滿足全球人民幣資產(chǎn)投資者資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理需求。支持更多境外央行、國際開發(fā)機構(gòu)、跨國企業(yè)集團等在境內(nèi)發(fā)行熊貓債。

??三是繼續(xù)穩(wěn)步推進央行間雙邊本幣互換和本幣結(jié)算合作。發(fā)揮好貨幣互換對支持離岸人民幣市場發(fā)展和促進貿(mào)易投資便利化的作用，加強與周邊和東盟國家本幣結(jié)算（LCS）合作。推進人民幣對相關(guān)國家貨幣直接交易，支持境外國家和地區(qū)發(fā)展當?shù)厝嗣駧磐鈪R市場。

??四是支持離岸人民幣市場健康發(fā)展。完善離岸市場人民幣流動性供給機制，激發(fā)市場主體創(chuàng)新發(fā)展離岸人民幣市場產(chǎn)品和服務(wù)的動力。豐富離岸人民幣風(fēng)險管理工具，滿足國際投資者風(fēng)險管理需要。優(yōu)化人民幣清算行布局，加強對清算行的政策支持，發(fā)揮好清算行培育離岸人民幣市場的積極作用。

??五是加強跨境人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)管。強化事中事后監(jiān)測和非現(xiàn)場檢查能力建設(shè)，加強現(xiàn)場檢查工作。進一步完善跨境資金流動評估預(yù)警體系，健全本外幣一體化的跨境資金流動宏觀審慎管理框架，豐富宏觀審慎管理工具箱，加強宏觀審慎管理與微觀監(jiān)管間的配合，提升開放條件下跨境資金流動的管理能力和風(fēng)險防控能力，守好不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。